AML/KYC 정책

AML(자금세탁방지) 정책은 자금세탁, 테러자금 조달, 대량살상무기 확산을 방지하기 위해 사용되는 원칙과 절차를 설명합니다. 이는 소득 및 거래를 포함한 사용자 데이터를 기관 및 관련 당국 간에 식별, 저장, 교환하는 것을 포함합니다.

KYC(고객확인)는 금융 서비스가 고객의 신원을 확인하도록 요구하는 규제 요건입니다. 이 절차는 기관이 고객을 이해하고, 활동을 모니터링하며, 위험을 완화하고, 뇌물, 부패, 기타 불법 활동을 방지하는 데 도움을 줍니다.

AML/KYC 절차에 따라 당사는 다음과 같은 사용자 데이터를 수집 및 저장합니다:
- 이메일 주소
- IP 주소
- 카드 번호, 은행 계좌 정보, 전자지갑 주소, 암호화폐 주소
- 카드 소유자의 전체 이름
- 사용자가 제출한 모든 텍스트 또는 이미지 기반 정보

이 데이터는 주문 처리, 기술 및 고객 지원, 내부 분석 및 모니터링을 통해 당사 환전 서비스의 불법 사용을 방지하기 위해 수집됩니다.

이 정보에 대한 접근은 승인된 거래소 서비스 담당자에게만 허용됩니다. 법적으로 요구되거나 위해 또는 불법 활동을 방지하기 위해 필요할 경우 당사는 법 집행 기관에 이 데이터를 제공할 수 있습니다.

AML/KYC 검사는 국제 암호 분석 도구와 자체 시스템을 모두 사용하여 수행됩니다. 거래가 고위험으로 표시되거나 수신 암호화폐 거래소로부터 요청이 있을 경우:
- 거래가 중단됩니다.
- 고객에게 신원 확인을 요청합니다.

주문을 함으로써 고객은 요청 시 본인 신원과 자금의 합법적인 출처를 확인하는 문서를 제공하는 데 동의합니다.

신원 확인을 위해 다음이 필요할 수 있습니다:
1) 신분증 사진, 신분증과 함께 찍은 셀카, 추가 서면 설명
2) 자금 출처, 소득원, 지갑 스크린샷, 송신자와의 대화 내용
상황에 따라 목록이 달라질 수 있습니다.

당사 운영자가 거래를 일시 중지한 경우, 완전한 제출을 받은 후 24시간 이내에 문서가 검토됩니다. 승인되면 당사의 환불 정책에 따라 자금이 반환됩니다.

암호화폐 거래소 지원팀이 거래를 중단한 경우, 문서 검토 기간은 해당 거래소에 따라 다릅니다. 당사는 문서가 완성되는 즉시 이를 전달합니다.

당사 서비스를 이용함으로써 고객은 이러한 요건을 준수하는 데 동의하며, 신원 확인을 완료하지 않고 클레임을 제기하거나 환불을 요청할 권리를 포기합니다.

⚠️ 다음 플랫폼과의 거래를 피하세요: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, 이란 서비스 및 제재 또는 금지된 관할권의 플랫폼.
이러한 서비스와 관련된 거래는 즉시 차단됩니다.

⚠️ 짧은 시간에 결제를 여러 번 나누는 경우 거래가 보류될 수 있습니다. 이 경우 거래 목적을 설명하고 신원을 확인해야 할 수 있습니다.

✅ 허용 가능한 위험 임계값:
- **0% 허용**: 다크넷 서비스, 마약, 아동 학대 콘텐츠, 도난 신용카드, 갈취, 개인 데이터 유출(EU/US), 밀수, 인신매매, 위조 문서, 무기 거래, 사기 거래소, 불법 서비스, 부패, 테러, 악성코드, 도난 코인, 피싱, 사기 ICO, 고위험 국가, 제재 국가, 유사 활동.
- **최대 10%**: 전구체, 중국 전구체 제조, 개인 데이터(러시아, CIS 등), 도난 데이터베이스, 자금세탁, 무단 금융 거래, 준군사 조직, 크랙 소프트웨어.
- **최대 25%**: 믹싱 서비스, 온라인 마켓플레이스, 브리지.