AML/KYC POLİTİKASI

AML (Anti-Money Laundering – Kara Para Aklamayı Önleme) politikası; kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önlemeye yönelik ilke ve prosedürleri açıklar. Bu kapsamda, kurumlar ve yetkili merciler arasında gelir ve işlemler dâhil olmak üzere kullanıcı verilerinin tespiti, saklanması ve gerekli hallerde paylaşılması yer alır.

KYC (Know Your Customer – Müşterini Tanı) finansal hizmetlerin müşterilerinin kimliğini doğrulamasını zorunlu kılan bir düzenleyici gerekliliktir. Bu süreç, kurumların müşterilerini tanımasına, faaliyetleri izlemesine, riskleri azaltmasına ve rüşvet, yolsuzluk ile diğer yasa dışı faaliyetlerin önlenmesine yardımcı olur.

AML/KYC prosedürleri uyarınca aşağıdaki kullanıcı verilerini toplar ve saklarız:
- E-posta adresi
- IP adresi
- Kart numaraları, banka hesap bilgileri, e-cüzdan adresleri ve kripto para adresleri
- Kart/hesap sahibinin tam adı
- Kullanıcı tarafından gönderilen metin veya görsel içerikler

Bu veriler; sipariş işleme, teknik ve müşteri desteği, hizmetlerimizin güvenliği ve bütünlüğü, iç analiz ve izleme amaçlarıyla, platformumuzun yasa dışı kullanımını önlemek için toplanır.

Bu bilgilere erişim yalnızca yetkili personelle sınırlıdır. Yasal olarak zorunlu olduğunda veya zararı/ yasa dışı faaliyetleri önlemek amacıyla kolluk kuvvetleriyle paylaşım yapılabilir.

AML/KYC kontrolleri uluslararası kripto analiz araçları ve kendi geliştirdiğimiz sistemlerle yürütülür. Bir işlem yüksek risk seviyeleri nedeniyle işaretlenirse veya alıcı kripto borsasından talep gelirse:
- İşlem askıya alınır.
- Müşteriden kimlik doğrulamasını tamamlaması istenir.

Sipariş vererek, talep edildiğinde kimliğini ve fonların yasal kaynağını doğrulayan belgeleri sunmayı müşteri kabul eder.

Kimlik doğrulaması için aşağıdakiler istenebilir:
1) Kimlik belgesi fotoğrafları, belge ile birlikte selfie ve ek yazılı açıklamalar
2) Fonların kaynağına ilişkin bilgiler, gelir belgeleri, cüzdan ekran görüntüleri ve göndericilerle yazışmalar
Gereken belgeler duruma göre değişebilir.

İşlem servis operatörümüz tarafından durdurulmuşsa, tam dosya alındıktan sonra belgeler 24 saat içinde incelenir. Onaylanması halinde, iade Politikamız uyarınca fonlar iade edilir.

İşlem bir kripto borsasının destek ekibi tarafından askıya alınmışsa, inceleme süresi ilgili borsaya bağlıdır. Belgeler tamamlandığında gecikmeksizin iletilir.

Hizmetimizi kullanarak müşteri, bu gerekliliklere uymayı kabul eder ve kimlik doğrulaması tamamlanmadan şikâyet veya geri ödeme talebinde bulunmaktan feragat eder.

⚠️ Aşağıdaki platformlarla işlem yapmaktan kaçının: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, İran kaynaklı hizmetler ve yaptırım uygulanan/ yasaklı yargı bölgelerindeki platformlar.
Bu hizmetlerle ilişkili işlemler derhal engellenir.

⚠️ Kısa süre içinde birden fazla parçalı transfer yapmak işlem bekletmesine yol açabilir. Bu durumda, transferlerin amacı hakkında açıklama yapmanız ve kimliğinizi doğrulamanız istenebilir.

✅ Kabul edilebilir risk eşikleri:
- %0 Tolerans: Darknet hizmetleri, uyuşturucu, çocuk istismarı içerikleri, çalıntı kartlar, şantaj, kişisel veri sızıntıları (AB/ABD), kaçakçılık, insan ticareti, sahte belgeler, silah ticareti, sahtekârlık, yasa dışı hizmetler, yolsuzluk, terörizm, kötü amaçlı yazılım, çalıntı coin’ler, kimlik avı, aldatıcı ICO’lar, yüksek riskli/ yaptırım altındaki ülkeler ve benzeri faaliyetler.
- En fazla %10: Ön madde üretimi, kişisel veriler (Rusya, BDT, diğer), çalıntı veri tabanları, kara para aklama, yetkisiz finansal işlemler, paramiliter organizasyonlar, kırılmış yazılımlar.
- En fazla %25: Mikser hizmetleri, çevrim içi pazar yerleri ve zincir köprüleri.