POLÍTICA AML/KYC

La política AML (Anti-Lavado de Dinero) describe los principios y procedimientos utilizados para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Implica la identificación, almacenamiento e intercambio de datos de los usuarios, incluidos ingresos y transacciones, entre instituciones y autoridades competentes.

KYC (Conoce a tu Cliente) es un requisito regulatorio que obliga a los servicios financieros a verificar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a las instituciones a conocer a sus clientes, supervisar su actividad, mitigar riesgos y prevenir el soborno, la corrupción y otras actividades ilícitas.

De acuerdo con los procedimientos AML/KYC, recopilamos y almacenamos los siguientes datos del usuario:
- Dirección de correo electrónico
- Dirección IP
- Números de tarjeta, datos de cuentas bancarias, direcciones de monederos electrónicos y direcciones de criptomonedas
- Nombre completo del titular de la tarjeta
- Cualquier información enviada por el usuario en formato de texto o imagen

Estos datos se recopilan con el fin de procesar pedidos, ofrecer soporte técnico y al cliente, realizar análisis internos y llevar a cabo un monitoreo para prevenir el uso ilegal de nuestro servicio de intercambio.

El acceso a esta información está restringido al personal autorizado del servicio de intercambio. Podemos divulgar estos datos a las fuerzas del orden si la ley lo exige o para proteger contra daños o actividades ilegales.

Las verificaciones AML/KYC se realizan utilizando herramientas internacionales de análisis criptográfico y sistemas propios. Si una transacción es marcada por alto riesgo o se recibe una solicitud de un intercambio de criptomonedas receptor:
- La transacción será suspendida.
- Se solicitará al cliente que complete la verificación de identidad.

Al realizar un pedido, el cliente acepta proporcionar documentos que confirmen su identidad y el origen legal de los fondos si se le solicita.

Para la verificación de identidad se pueden requerir:
1) Fotos de documentos de identidad, selfies con los documentos y explicaciones adicionales por escrito
2) Información sobre el origen de los fondos, fuentes de ingresos, capturas de pantalla de monederos y correspondencia con remitentes
La lista puede variar según la situación.

Si la transacción es pausada por nuestro operador, los documentos serán revisados dentro de las 24 horas posteriores a la recepción de la información completa. Si son aprobados, los fondos serán devueltos conforme a nuestra Política de Reembolsos.

Si la transacción es suspendida por el equipo de soporte de un intercambio de criptomonedas, el tiempo de revisión de los documentos dependerá del intercambio. Remitiremos los documentos enviados tan pronto como estén completos.

Al usar nuestro servicio, el cliente acepta cumplir con estos requisitos y renuncia al derecho de presentar reclamaciones o solicitar un reembolso sin antes completar la verificación de identidad.

⚠️ Evite realizar transacciones con las siguientes plataformas: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, cualquier servicio iraní y plataformas de jurisdicciones sancionadas o prohibidas.
Las transacciones que involucren estos servicios serán bloqueadas de inmediato.

⚠️ Dividir pagos en múltiples transferencias en un corto período de tiempo puede activar una retención de la transacción. En tales casos, es posible que deba explicar el propósito de las transacciones y verificar su identidad.

✅ Umbrales de riesgo aceptables:
- **Tolerancia 0%**: Servicios de la darknet, drogas, contenido de abuso infantil, tarjetas de crédito robadas, extorsión, filtraciones de datos personales (UE/EE.UU.), contrabando, trata de personas, documentos falsificados, comercio de armas, intercambios fraudulentos, servicios ilegales, corrupción, terrorismo, malware, monedas robadas, phishing, ICO fraudulentas, países de alto riesgo, países sancionados y actividades similares.
- **Hasta 10%**: Precursores, fabricación de precursores en China, datos personales (Rusia, CEI y otros), bases de datos robadas, lavado de dinero, operaciones financieras no autorizadas, organizaciones paramilitares, software pirateado.
- **Hasta 25%**: Servicios de mezcla, mercados en línea y puentes.