POLITIQUE LBC/KYC

La politique LBC (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux) définit les principes et procédures utilisés pour prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Elle implique l’identification, la conservation et l’échange des données des utilisateurs, y compris les revenus et transactions, entre institutions et autorités compétentes.

Le KYC (Connaissance du Client) est une exigence réglementaire obligeant les services financiers à vérifier l’identité de leurs clients. Ce processus aide les institutions à comprendre leurs clients, surveiller les activités, réduire les risques et prévenir la corruption, la fraude, ainsi que d’autres activités illicites.

Conformément aux procédures LBC/KYC, nous collectons et stockons les données suivantes :
- Adresse e-mail
- Adresse IP
- Numéros de cartes, coordonnées bancaires, adresses de portefeuilles électroniques et adresses de cryptomonnaies
- Nom complet du titulaire de la carte
- Toute information textuelle ou visuelle soumise par l’utilisateur

Ces données sont collectées dans le but de traiter les commandes, fournir un support technique et client, réaliser des analyses internes et effectuer un suivi afin de prévenir toute utilisation illégale de notre service d’échange.

L’accès à ces informations est réservé au personnel autorisé du service d’échange. Nous pouvons divulguer ces données aux autorités judiciaires si la loi l’exige ou pour protéger contre tout préjudice ou activité illégale.

Les contrôles LBC/KYC sont effectués à l’aide d’outils d’analyse cryptographique internationaux et de systèmes internes. Si une transaction est signalée comme présentant un risque élevé ou si nous recevons une demande d’information d’une plateforme de cryptomonnaie destinataire :
- La transaction sera suspendue.
- Le client devra procéder à une vérification d’identité.

En passant une commande, le client accepte de fournir des documents confirmant son identité et l’origine légale des fonds si cela est demandé.

Les éléments suivants peuvent être requis pour la vérification d’identité :
1) Photos de documents d’identité, selfies avec les documents et explications écrites supplémentaires
2) Informations sur l’origine des fonds, sources de revenus, captures d’écran de portefeuilles et correspondances avec les expéditeurs
La liste peut varier en fonction de la situation.

Si la transaction est suspendue par notre opérateur de service, les documents seront examinés dans un délai de 24 heures après réception complète. En cas d’approbation, les fonds seront restitués conformément à notre politique de remboursement.

Si la transaction est suspendue par l’équipe de support d’une plateforme de cryptomonnaie, le délai de traitement dépendra de cette plateforme. Nous transmettrons les documents fournis dès qu’ils seront complets.

En utilisant notre service, le client accepte de se conformer à ces exigences et renonce à tout droit de réclamation ou de demande de remboursement sans avoir d’abord complété la vérification d’identité.

⚠️ Évitez de réaliser des transactions avec les plateformes suivantes : CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, tout service iranien, ainsi que les plateformes situées dans des juridictions sanctionnées ou interdites.
Les transactions impliquant ces services seront bloquées immédiatement.

⚠️ Le fractionnement de paiements en plusieurs transferts sur une courte période peut entraîner la suspension d’une transaction. Dans ce cas, il pourra vous être demandé de justifier l’objectif des transactions et de vérifier votre identité.

✅ Seuils de risque acceptables :
- **Tolérance 0 %** : Services du darknet, drogues, contenus pédopornographiques, cartes de crédit volées, extorsion, fuites de données personnelles (UE/US), contrebande, traite des êtres humains, faux documents, trafic d’armes, échanges frauduleux, services illégaux, corruption, terrorisme, logiciels malveillants, cryptomonnaies volées, phishing, ICO frauduleuses, pays à haut risque, pays sanctionnés et activités similaires.
- **Jusqu’à 10 %** : Précurseurs, fabrication de précurseurs en Chine, données personnelles (Russie, CEI, autres), bases de données volées, blanchiment d’argent, opérations financières non autorisées, organisations paramilitaires, logiciels piratés.
- **Jusqu’à 25 %** : Services de mixage, marketplaces en ligne et ponts.