एएमएल/केवाईसी नीति

एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) नीति उन सिद्धांतों और प्रक्रियाओं को बताती है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने के लिए अपनाई जाती हैं। इसमें उपयोगकर्ता डेटा (आय और लेनदेन सहित) की पहचान, संग्रहण और संस्थानों व संबंधित प्राधिकरणों के बीच आदान-प्रदान शामिल है।

केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) एक नियामक आवश्यकता है जो वित्तीय सेवाओं को अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के लिए बाध्य करती है। यह प्रक्रिया संस्थानों को अपने ग्राहकों को समझने, गतिविधि की निगरानी करने, जोखिम कम करने और रिश्वत, भ्रष्टाचार और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने में मदद करती है।

एएमएल/केवाईसी प्रक्रियाओं के अनुसार, हम निम्नलिखित उपयोगकर्ता डेटा एकत्र और संग्रहीत करते हैं:
- ईमेल पता
- आईपी पता
- कार्ड नंबर, बैंक खाता विवरण, ई-वॉलेट पते, और क्रिप्टोकरेंसी पते
- कार्डधारक का पूरा नाम
- उपयोगकर्ता द्वारा जमा की गई कोई भी टेक्स्ट या इमेज-आधारित जानकारी

यह डेटा ऑर्डर प्रोसेसिंग, तकनीकी और ग्राहक सहायता, आंतरिक विश्लेषण और निगरानी के लिए एकत्र किया जाता है ताकि हमारे एक्सचेंज सेवा के अवैध उपयोग को रोका जा सके।

इस जानकारी तक पहुंच केवल अधिकृत एक्सचेंज सेवा कर्मियों तक सीमित है। यदि कानूनी रूप से आवश्यक हो या हानि या अवैध गतिविधि से बचाव के लिए आवश्यक हो, तो हम यह डेटा कानून प्रवर्तन एजेंसियों को प्रकट कर सकते हैं।

एएमएल/केवाईसी जांच अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टोग्राफिक विश्लेषण उपकरणों और हमारे स्वयं के सिस्टम दोनों का उपयोग करके की जाती है। यदि किसी लेनदेन को उच्च-जोखिम स्तर के कारण चिह्नित किया जाता है या प्राप्त करने वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज से पूछताछ प्राप्त होती है:
- लेनदेन निलंबित कर दिया जाएगा।
- ग्राहक से पहचान सत्यापन पूरा करने के लिए कहा जाएगा।

ऑर्डर देने पर, ग्राहक सहमत होता है कि यदि अनुरोध किया गया तो वह अपनी पहचान और धन के कानूनी स्रोत की पुष्टि करने वाले दस्तावेज प्रदान करेगा।

पहचान सत्यापन के लिए निम्न आवश्यक हो सकते हैं:
1) पहचान दस्तावेज़ों की तस्वीरें, दस्तावेज़ों के साथ सेल्फी, और अतिरिक्त लिखित स्पष्टीकरण
2) धन के स्रोत, आय के स्रोत, वॉलेट स्क्रीनशॉट और प्रेषकों के साथ पत्राचार का विवरण
सूची स्थिति के अनुसार भिन्न हो सकती है।

यदि लेनदेन को हमारे सेवा ऑपरेटर द्वारा रोका जाता है, तो पूर्ण दस्तावेज प्राप्त होने के 24 घंटों के भीतर समीक्षा की जाएगी। स्वीकृत होने पर, धन हमारी रिफंड नीति के अनुसार वापस किया जाएगा।

यदि लेनदेन को किसी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज की सपोर्ट टीम द्वारा निलंबित किया जाता है, तो दस्तावेज़ समीक्षा का समय उस एक्सचेंज पर निर्भर करेगा। हम पूर्ण दस्तावेज़ मिलते ही उन्हें अग्रेषित कर देंगे।

हमारी सेवा का उपयोग करके, ग्राहक इन आवश्यकताओं का पालन करने के लिए सहमत होता है और पहचान सत्यापन पूरा किए बिना दावा दाखिल करने या रिफंड का अनुरोध करने का अधिकार छोड़ देता है।

⚠️ निम्न प्लेटफ़ॉर्म के साथ लेनदेन करने से बचें: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, कोई भी ईरानी सेवाएं, और प्रतिबंधित या निषिद्ध न्यायालयों के प्लेटफ़ॉर्म।
इन सेवाओं से जुड़े लेनदेन तुरंत अवरुद्ध कर दिए जाएंगे।

⚠️ कम समय में भुगतान को कई ट्रांसफर में विभाजित करना लेनदेन होल्ड को ट्रिगर कर सकता है। ऐसे मामलों में, आपको लेनदेन का उद्देश्य बताना और अपनी पहचान सत्यापित करनी पड़ सकती है।

✅ स्वीकार्य जोखिम सीमा:
- **0% सहनशीलता**: डार्कनेट सेवाएं, ड्रग्स, बाल शोषण सामग्री, चोरी किए गए क्रेडिट कार्ड, उगाही, व्यक्तिगत डेटा लीक (EU/US), तस्करी, मानव तस्करी, जाली दस्तावेज़, हथियार व्यापार, धोखाधड़ी एक्सचेंज, अवैध सेवाएं, भ्रष्टाचार, आतंकवाद, मैलवेयर, चोरी किए गए सिक्के, फ़िशिंग, घोटाले वाले ICO, उच्च जोखिम वाले देश, प्रतिबंधित देश, और समान गतिविधियां।
- **10% तक**: प्रीकर्सर, चीनी प्रीकर्सर निर्माण, व्यक्तिगत डेटा (रूस, सीआईएस, अन्य), चोरी किए गए डेटाबेस, मनी लॉन्ड्रिंग, अनधिकृत वित्तीय संचालन, अर्धसैनिक संगठन, क्रैक सॉफ़्टवेयर।
- **25% तक**: मिक्सिंग सेवाएं, ऑनलाइन मार्केटप्लेस, और ब्रिज।