POLITICA AML/KYC

La politica AML (Anti-Money Laundering) definisce i principi e le procedure utilizzati per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione di armi di distruzione di massa. Comprende l'identificazione, l'archiviazione e lo scambio di dati degli utenti, inclusi redditi e transazioni, tra istituzioni e autorità competenti.

KYC (Know Your Customer) è un requisito normativo che obbliga i servizi finanziari a verificare l'identità dei propri clienti. Questo processo aiuta le istituzioni a conoscere i clienti, monitorare le attività, ridurre i rischi e prevenire corruzione, frodi e altre attività illecite.

In conformità con le procedure AML/KYC, raccogliamo e conserviamo i seguenti dati degli utenti:
- Indirizzo email
- Indirizzo IP
- Numeri di carte, dettagli di conti bancari, indirizzi di portafogli elettronici e indirizzi di criptovalute
- Nome completo del titolare della carta
- Qualsiasi informazione testuale o basata su immagini inviata dall'utente

Questi dati vengono raccolti per l'elaborazione degli ordini, il supporto tecnico e clienti, l'analisi interna e il monitoraggio al fine di prevenire l'uso illecito del nostro servizio di scambio.

L'accesso a queste informazioni è limitato al personale autorizzato del servizio di scambio. Potremmo divulgare questi dati alle autorità competenti se richiesto dalla legge o per proteggere da danni o attività illegali.

I controlli AML/KYC vengono effettuati utilizzando strumenti internazionali di analisi crittografica e sistemi proprietari. Se una transazione viene segnalata come ad alto rischio o riceviamo una richiesta da un exchange di criptovalute ricevente:
- La transazione sarà sospesa.
- Al cliente verrà richiesto di completare la verifica dell'identità.

Effettuando un ordine, il cliente accetta di fornire documenti che confermino la propria identità e la provenienza legale dei fondi, se richiesto.

Per la verifica dell'identità possono essere richiesti:
1) Foto di documenti di identità, selfie con i documenti e spiegazioni scritte aggiuntive
2) Dettagli sull'origine dei fondi, fonti di reddito, screenshot del portafoglio e corrispondenza con i mittenti
L'elenco può variare in base alla situazione.

Se la transazione è sospesa dal nostro operatore, i documenti verranno esaminati entro 24 ore dal ricevimento della documentazione completa. In caso di approvazione, i fondi verranno restituiti secondo la nostra Politica di Rimborso.

Se la transazione è sospesa dal team di supporto di un exchange di criptovalute, i tempi di revisione dei documenti dipendono dall'exchange. Invieremo la documentazione non appena sarà completa.

Utilizzando il nostro servizio, il cliente accetta di rispettare questi requisiti e rinuncia al diritto di presentare reclami o richiedere un rimborso senza aver prima completato la verifica dell'identità.

⚠️ Evitare transazioni con le seguenti piattaforme: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, qualsiasi servizio iraniano e piattaforme provenienti da giurisdizioni sanzionate o vietate.
Le transazioni che coinvolgono questi servizi saranno immediatamente bloccate.

⚠️ Suddividere un pagamento in più trasferimenti in un breve lasso di tempo può comportare il blocco della transazione. In questi casi, potrebbe essere necessario spiegare lo scopo delle operazioni e verificare la propria identità.

✅ Soglie di rischio accettabili:
- **Tolleranza 0%**: Servizi darknet, droga, contenuti di abuso sui minori, carte di credito rubate, estorsione, fughe di dati personali (UE/USA), contrabbando, tratta di esseri umani, documenti falsi, commercio di armi, exchange fraudolenti, servizi illegali, corruzione, terrorismo, malware, monete rubate, phishing, ICO fraudolente, paesi ad alto rischio, paesi sanzionati e attività simili.
- **Fino al 10%**: Precursori, produzione di precursori in Cina, dati personali (Russia, CSI, altri), database rubati, riciclaggio di denaro, operazioni finanziarie non autorizzate, organizzazioni paramilitari, software pirata.
- **Fino al 25%**: Servizi di mixing, marketplace online e bridge.