AML/KYC-BELEID

Het AML-beleid (Anti-Money Laundering/anti-witwassen) beschrijft de principes en procedures die worden gebruikt om witwassen, terrorismefinanciering en de verspreiding van massavernietigingswapens te voorkomen. Dit omvat het identificeren, bewaren en – waar wettelijk toegestaan – uitwisselen van gebruikersgegevens, inclusief inkomsten en transacties, tussen instellingen en bevoegde autoriteiten.

KYC (Know Your Customer/ken-uw-klant) is een wettelijke vereiste die financiële diensten verplicht de identiteit van hun klanten te verifiëren. Dit helpt instellingen hun klanten te begrijpen, activiteiten te monitoren, risico’s te beperken en omkoping, corruptie en andere illegale activiteiten te voorkomen.

In overeenstemming met AML/KYC-procedures verzamelen en bewaren wij de volgende gebruikersgegevens:
- E-mailadres
- IP-adres
- Kaartnummers, bankrekeninggegevens, e-wallet-adressen en cryptoadressen
- Volledige naam van de kaarthouder / rekeninghouder
- Eventuele tekstuele of op afbeeldingen gebaseerde informatie die door de gebruiker wordt aangeleverd

Deze gegevens worden verzameld voor orderverwerking, technische en klantenondersteuning, interne analyse en monitoring, om onrechtmatig gebruik van onze wisseldienst te voorkomen.

Toegang tot deze informatie is beperkt tot geautoriseerd personeel van de wisseldienst. Wij kunnen deze gegevens delen met wetshandhavingsinstanties indien wettelijk vereist of om schade of illegale activiteiten te voorkomen.

AML/KYC-controles worden uitgevoerd met internationale blockchain-analysehulpmiddelen en eigen systemen. Indien een transactie wordt gemarkeerd vanwege een hoog risiconiveau of er een verzoek binnenkomt van een ontvangende cryptobeurs:
- Wordt de transactie opgeschort.
- Wordt de klant verzocht de identiteitsverificatie te voltooien.

Door een order te plaatsen gaat de klant ermee akkoord documenten te verstrekken die zijn/haar identiteit en de legale herkomst van de middelen bevestigen indien daarom wordt gevraagd.

Voor identiteitsverificatie kunnen de volgende documenten vereist zijn:
1) Foto’s van identiteitsdocumenten, selfies met de documenten en aanvullende schriftelijke toelichtingen
2) Informatie over de herkomst van de middelen, inkomensbronnen, wallet-screenshots en correspondentie met afzenders
De vereisten kunnen variëren afhankelijk van de situatie.

Indien de transactie door onze operator is gepauzeerd, worden de documenten binnen 24 uur na volledige ontvangst beoordeeld. Bij goedkeuring worden de middelen verwerkt of – indien van toepassing – teruggestort volgens ons restitutiebeleid.

Indien de transactie is opgeschort door de supportafdeling van een cryptobeurs, is de doorlooptijd afhankelijk van die beurs. Wij sturen de aangeleverde documenten door zodra het dossier compleet is.

Door onze dienst te gebruiken stemt de klant in met deze vereisten en doet hij/zij afstand van het recht op claims of restitutie zonder eerst de identiteitsverificatie te voltooien.

⚠️ Vermijd transacties met de volgende platforms: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, alle Iraanse diensten en platforms uit gesanctioneerde of verboden rechtsgebieden.
Transacties met deze diensten worden onmiddellijk geblokkeerd.

⚠️ Het opsplitsen van betalingen in meerdere transfers in korte tijd kan een tijdelijke blokkade veroorzaken. In dergelijke gevallen kan worden gevraagd naar de transactiedoelstelling en aanvullende identiteitsverificatie.

✅ Acceptabele risicodrempels:
- 0% tolerantie: Darknet-diensten, drugs, materiaal met kindermisbruik, gestolen creditcards, afpersing, datalekken (EU/VS), smokkel, mensenhandel, vervalste documenten, wapenhandel, frauduleuze exchanges, illegale diensten, corruptie, terrorisme, malware, gestolen coins, phishing, scam-ICO’s, hoogrisicolanden, gesanctioneerde landen en vergelijkbare activiteiten.
- Tot 10%: Precursoren, Chinese precursorproductie, persoonsgegevens (Rusland, GOS, overige), gestolen databases, witwassen, ongeoorloofde financiële operaties, paramilitaire organisaties, gekraakte software.
- Tot 25%: Mixing-services, online marktplaatsen en bridges.