Gebruikersovereenkomst

Deze Gebruikersovereenkomst (“Overeenkomst”) beschrijft de voorwaarden waaronder jij (“Gebruiker” of “Klant”) toegang krijgt tot en gebruik maakt van de diensten van ons cryptocurrency-exchangeplatform (“Dienst”, “wij”, “ons” of “onze”). Door de Dienst te gebruiken, bevestig je dat je alle bepalingen van deze Overeenkomst hebt gelezen, begrepen en ermee instemt.

Met onze Dienst kun je digitale valuta veilig en efficiënt omwisselen naar fiat-uitbetalingen. Voor Nederland ondersteunen wij uitbetalingen naar ING, ABN AMRO, Rabobank, bunq, Revolut en Knab, evenals SEPA en SEPA Instant. Je moet minimaal 18 jaar oud zijn om van onze diensten gebruik te maken en je dient te voldoen aan alle toepasselijke wet- en regelgeving.

1. Verantwoordelijkheden van de gebruiker

Je stemt ermee in correcte, volledige en actuele gegevens te verstrekken bij het plaatsen van een order. Je bent zelf verantwoordelijk voor de door jou verstrekte informatie en voor de vertrouwelijkheid van je gegevens (o.a. e-mail, wallets en IBAN).

2. Verboden gebruik

Het is verboden de Dienst te gebruiken voor onwettige, frauduleuze of kwaadwillige activiteiten. Transacties die verband houden met o.a. CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, Iraanse diensten en andere gesanctioneerde jurisdicties zijn strikt verboden en worden onmiddellijk geblokkeerd.

3. Transactieverificatie

Alle transacties kunnen onderworpen zijn aan geautomatiseerde en handmatige controles in het kader van ons AML- (Anti-Money Laundering) en KYC- (Know Your Customer) beleid. We kunnen identiteitsdocumenten en informatie over de herkomst van middelen opvragen. Bij niet-naleving kan de order worden geannuleerd en kunnen fondsen worden vastgehouden.

4. Identiteitscontrole

Indien gevraagd, ga je ermee akkoord te verstrekken:
- Een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs en een selfie met dit document
- Informatie over de herkomst van middelen, wallet-screenshots en ondersteunende documenten
De lijst met vereisten kan per situatie verschillen.

5. Orderverwerking

Nadat een order is geplaatst, kan de verwerkingstijd variëren op basis van netwerkcondities, risiconiveau en verificatiestappen. Indien een transactie wordt gemarkeerd, kan verwerking worden uitgesteld tot de verificatie is afgerond.

6. Restitutiebeleid

Restituties worden uitsluitend uitgevoerd volgens ons Refund Policy. Na succesvolle verificatie worden gelden teruggestort naar de oorspronkelijke rekening. Verzoeken om restitutie zonder het voltooien van identificatie worden niet geaccepteerd.

7. Risico en aansprakelijkheid

We garanderen niet de beschikbaarheid, stabiliteit of veiligheid van externe diensten die in het uitbetalingsproces worden gebruikt (bijv. banken of betaaldienstverleners). Je erkent dat cryptomarkten volatiel zijn en je draagt zelf de volledige verantwoordelijkheid voor je transacties.

8. Gegevensgebruik en privacy

Door onze Dienst te gebruiken, stem je in met het verzamelen en gebruiken van je gegevens, waaronder IP-adres, e-mail, wallet- en IBAN-gegevens en transactiegeschiedenis, voor compliance, beveiliging en klantenondersteuning. Gegevens kunnen op verzoek worden gedeeld met bevoegde autoriteiten.

9. Opsplitsen van betalingen

Het verzenden van meerdere betalingen in korte tijd kan een extra controle activeren. Je kunt worden gevraagd de reden van gesplitste betalingen toe te lichten en identificatie te voltooien voordat gelden worden vrijgegeven.

10. Risicocategorie-drempels

Toelaatbare risiconiveaus voor inkomende stromen:
- 0% voor: darknet, drugs, kindermisbruik, gestolen kaarten, afpersing, mensenhandel, wapens, valse documenten, illegale diensten, hoog-risico of gesanctioneerde jurisdicties, terrorisme, scam-ICO’s en vergelijkbaar.
- Tot 10% voor: precursor-stoffen, witwassen, kraaksoftware, gestolen databases, paramilitaire organisaties.
- Tot 25% voor: mixing-diensten, online marktplaatsen en crypto-bruggen.

Door onze Dienst te gebruiken, ga je akkoord met alle voorwaarden in deze Gebruikersovereenkomst. Indien je het hier niet mee eens bent, maak dan geen gebruik van ons platform.