POLITYKA AML/KYC

Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) określa zasady i procedury stosowane w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz proliferacji broni masowego rażenia. Obejmuje identyfikację, przechowywanie i wymianę danych użytkowników, w tym dochodów i transakcji, między instytucjami a odpowiednimi organami.

KYC (Poznaj Swojego Klienta) to wymóg regulacyjny zobowiązujący instytucje finansowe do weryfikacji tożsamości swoich klientów. Proces ten pomaga instytucjom poznać klientów, monitorować aktywność, minimalizować ryzyko oraz zapobiegać łapownictwu, korupcji i innym nielegalnym działaniom.

Zgodnie z procedurami AML/KYC zbieramy i przechowujemy następujące dane użytkowników:
- Adres e-mail
- Adres IP
- Numery kart, dane kont bankowych, adresy portfeli elektronicznych i kryptowalut
- Pełne imię i nazwisko posiadacza karty
- Wszelkie informacje tekstowe lub graficzne przesłane przez użytkownika

Dane te są zbierane w celu realizacji zamówień, wsparcia technicznego i obsługi klienta, analiz wewnętrznych oraz monitorowania w celu zapobiegania nielegalnemu wykorzystaniu naszej usługi wymiany.

Dostęp do tych informacji mają wyłącznie upoważnieni pracownicy serwisu wymiany. Możemy ujawnić te dane organom ścigania, jeśli jest to wymagane prawnie lub w celu ochrony przed szkodą lub nielegalną działalnością.

Kontrole AML/KYC są przeprowadzane z wykorzystaniem zarówno międzynarodowych narzędzi analizy kryptograficznej, jak i systemów własnych. Jeśli transakcja zostanie oznaczona jako wysokiego ryzyka lub otrzymamy zapytanie od giełdy kryptowalut:
- Transakcja zostanie wstrzymana.
- Klient zostanie poproszony o weryfikację tożsamości.

Składając zamówienie, klient zgadza się dostarczyć dokumenty potwierdzające tożsamość i legalne pochodzenie środków na żądanie.

W celu weryfikacji tożsamości mogą być wymagane:
1) Zdjęcia dokumentów tożsamości, selfie z dokumentem oraz dodatkowe wyjaśnienia pisemne
2) Informacje o pochodzeniu środków, źródłach dochodu, zrzuty ekranu portfeli i korespondencja z nadawcami
Lista może się różnić w zależności od sytuacji.

Jeśli transakcja zostanie wstrzymana przez operatora naszej usługi, dokumenty zostaną przeanalizowane w ciągu 24 godzin od otrzymania pełnego zestawu. W przypadku akceptacji środki zostaną zwrócone zgodnie z naszą polityką zwrotów.

Jeśli transakcja zostanie wstrzymana przez zespół wsparcia giełdy kryptowalut, czas analizy dokumentów zależy od tej giełdy. Przekażemy przesłane dokumenty natychmiast po ich otrzymaniu.

Korzystając z naszej usługi, klient zgadza się przestrzegać tych wymagań i zrzeka się prawa do składania roszczeń lub żądania zwrotu środków bez wcześniejszego ukończenia weryfikacji tożsamości.

⚠️ Unikaj transakcji z następującymi platformami: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, jakiekolwiek usługi irańskie oraz platformy z jurysdykcji objętych sankcjami lub zakazami.
Transakcje z tymi usługami zostaną natychmiast zablokowane.

⚠️ Dzielenie płatności na wiele przelewów w krótkim czasie może spowodować wstrzymanie transakcji. W takim przypadku możesz zostać poproszony o wyjaśnienie celu transakcji i weryfikację tożsamości.

✅ Akceptowalne progi ryzyka:
- **0% Tolerancji**: Usługi darknetowe, narkotyki, treści dotyczące wykorzystywania dzieci, skradzione karty, wymuszenia, wycieki danych osobowych (UE/USA), przemyt, handel ludźmi, fałszywe dokumenty, handel bronią, oszukańcze giełdy, nielegalne usługi, korupcja, terroryzm, złośliwe oprogramowanie, skradzione monety, phishing, oszukańcze ICO, kraje wysokiego ryzyka, kraje objęte sankcjami i podobne działania.
- **Do 10%**: Prekursory, chińska produkcja prekursorów, dane osobowe (Rosja, WNP, inne), skradzione bazy danych, pranie pieniędzy, nieautoryzowane operacje finansowe, organizacje paramilitarne, nielegalne oprogramowanie.
- **Do 25%**: Usługi mieszania środków, rynki online i mosty.