ПОЛИТИКА AML/KYC

Политика AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию доходов) определяет принципы и процедуры, применяемые для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Она включает идентификацию, хранение и обмен пользовательскими данными, включая сведения о доходах и транзакциях, между организациями и уполномоченными органами.

KYC (Know Your Customer — знай своего клиента) — нормативное требование, обязывающее финансовые сервисы проверять личность клиентов. Этот процесс помогает лучше понимать клиентов, мониторить активность, снижать риски и предотвращать взяточничество, коррупцию и другие противоправные действия.

В соответствии с процедурами AML/KYC мы собираем и храним следующие пользовательские данные:
- Адрес электронной почты
- IP-адрес
- Номера карт, банковские реквизиты, адреса электронных кошельков и криптокошельков
- Полное имя держателя карты/счёта
- Любую текстовую или графическую информацию, предоставленную пользователем

Данные собираются для обработки заказов, технической и клиентской поддержки, внутреннего анализа и мониторинга с целью предотвращения неправомерного использования нашего сервиса обмена.

Доступ к информации ограничен уполномоченными сотрудниками сервиса обмена. Мы можем раскрыть данные правоохранительным органам при наличии законных оснований либо для защиты от вреда или незаконной деятельности.

Проверки AML/KYC проводятся с использованием международных инструментов криптоаналитики и собственных систем. Если операция помечена как высокорисковая или получен запрос от принимающей криптобиржи:
- Транзакция будет приостановлена.
- Клиенту будет предложено пройти проверку личности.

Размещая заявку, клиент соглашается предоставить документы, подтверждающие личность и законное происхождение средств, по запросу.

Для верификации личности могут потребоваться:
1) Фотографии удостоверяющих личность документов, селфи с документами и дополнительные письменные объяснения
2) Сведения о происхождении средств, источниках дохода, скриншоты кошельков и переписка с отправителями
Перечень может варьироваться в зависимости от ситуации.

Если транзакция приостановлена оператором нашего сервиса, документы рассматриваются в течение 24 часов после получения полного комплекта. В случае одобрения возврат средств осуществляется в соответствии с нашей Политикой возврата.

Если транзакция приостановлена службой поддержки криптовалютной биржи, сроки рассмотрения зависят от биржи. Мы передаём предоставленные документы сразу после их получения в полном объёме.

Пользуясь нашим сервисом, клиент соглашается с указанными требованиями и отказывается от права предъявлять претензии или запрашивать возврат без прохождения проверки личности.

⚠️ Избегайте взаимодействия со следующими площадками: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, любые иранские сервисы и площадки из санкционных или запрещённых юрисдикций.
Операции с упомянутыми сервисами будут немедленно заблокированы.

⚠️ Дробление платежей на несколько переводов за короткий период может привести к удержанию транзакции. В таких случаях может потребоваться объяснение цели операций и подтверждение личности.

✅ Допустимые пороги риска:
- 0% толерантность: даркнет-сервисы, наркотики, материалы с эксплуатацией детей, украденные банковские карты, вымогательство, утечки персональных данных (ЕС/США), контрабанда, торговля людьми, поддельные документы, оружие, мошеннические обменники, незаконные услуги, коррупция, терроризм, вредоносное ПО, украденные монеты, фишинг, мошеннические ICO, государства с высоким риском, санкционные страны и аналогичные активности.
- До 10%: прекурсоры, китайское производство прекурсоров, персональные данные (Россия, СНГ, иные), украденные базы, отмывание денег, несанкционированные финоперации, парамилитарные организации, взломанное ПО.
- До 25%: миксеры, онлайн-маркетплейсы и мосты.

Поддерживаемые направления выплат при обмене USDT на рублёвые реквизиты: Т-Банк (Тинькофф), Сбербанк, ВТБ, переводы по СБП, Альфа-Банк, Совкомбанк, Россельхозбанк и Газпромбанк. Получатель и плательщик должны совпадать по Ф.И.О., реквизиты должны принадлежать клиенту.