นโยบาย AML/KYC

นโยบาย AML (Anti-Money Laundering) ระบุหลักการและขั้นตอนที่ใช้ในการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง นโยบายนี้ครอบคลุมการระบุตัวตน การจัดเก็บ และการแลกเปลี่ยนข้อมูลผู้ใช้ รวมถึงรายได้และธุรกรรม ระหว่างสถาบันและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

KYC (Know Your Customer) เป็นข้อกำหนดด้านกำกับดูแลที่กำหนดให้ผู้ให้บริการทางการเงินต้องตรวจสอบยืนยันตัวตนลูกค้า กระบวนการนี้ช่วยให้สถาบันเข้าใจลูกค้า เฝ้าระวังกิจกรรม ลดความเสี่ยง และป้องกันการให้สินบน การทุจริต และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

ตามขั้นตอน AML/KYC เราจะเก็บและจัดเก็บข้อมูลต่อไปนี้ของผู้ใช้:
- ที่อยู่อีเมล
- ที่อยู่ IP
- หมายเลขบัตร รายละเอียดบัญชีธนาคาร ที่อยู่ e-Wallet และที่อยู่คริปโต
- ชื่อ-นามสกุลของผู้ถือบัตร/บัญชี
- ข้อความหรือข้อมูลรูปภาพใด ๆ ที่ผู้ใช้ส่งมา

เราเก็บข้อมูลดังกล่าวเพื่อใช้ในการประมวลผลคำสั่งซื้อ การสนับสนุนด้านเทคนิคและลูกค้า การวิเคราะห์ภายใน และการตรวจสอบเพื่อป้องกันการใช้งานบริการแลกเปลี่ยนของเราในทางที่ผิดกฎหมาย

การเข้าถึงข้อมูลนี้จำกัดเฉพาะบุคลากรที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น เราอาจเปิดเผยข้อมูลต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเมื่อมีข้อกำหนดทางกฎหมาย หรือเพื่อป้องกันอันตราย/กิจกรรมผิดกฎหมาย

การตรวจสอบ AML/KYC ดำเนินการโดยใช้ทั้งเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนระหว่างประเทศและระบบภายใน หากธุรกรรมถูกตั้งค่าสถานะว่ามีความเสี่ยงสูง หรือมีคำร้องจากแพลตฟอร์มรับคริปโต:
- ธุรกรรมจะถูกระงับชั่วคราว
- ลูกค้าจะถูกขอให้ทำการยืนยันตัวตน

เมื่อทำคำสั่ง ลูกค้ายอมรับที่จะจัดเตรียมเอกสารยืนยันตัวตนและแหล่งที่มาของเงิน หากมีการร้องขอ

เอกสารที่อาจต้องใช้เพื่อยืนยันตัวตน:
1) รูปถ่ายเอกสารระบุตัวตน เซลฟี่พร้อมเอกสาร และคำชี้แจงเพิ่มเติมเป็นลายลักษณ์อักษร
2) รายละเอียดแหล่งที่มาของเงิน แหล่งรายได้ ภาพหน้าจอกระเป๋าเงิน และหลักฐานการสื่อสารกับผู้โอน
รายการอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามสถานการณ์

หากธุรกรรมถูกระงับโดยผู้ปฏิบัติงานของเรา เอกสารจะได้รับการตรวจสอบภายใน 24 ชั่วโมงหลังจากได้รับครบถ้วน หากอนุมัติแล้ว จะโอนคืนหรือดำเนินการตาม นโยบายการคืนเงิน ของเรา

หากธุรกรรมถูกระงับโดยทีมสนับสนุนของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต ระยะเวลาการตรวจเอกสารขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มนั้น เราจะส่งต่อเอกสารที่ลูกค้ามอบให้ทันทีที่ครบถ้วน

โดยการใช้บริการ ลูกค้ายอมรับที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้ และสละสิทธิ์ในการยื่นข้อเรียกร้องหรือขอเงินคืนโดยไม่ผ่านกระบวนการยืนยันตัวตนก่อน

⚠️ หลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมกับบริการต่อไปนี้: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, บริการในอิหร่าน และแพลตฟอร์มจากเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรหรือห้ามใช้
ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องจะถูกบล็อกทันที

⚠️ การแยกชำระเป็นหลายรายการในระยะเวลาอันสั้นอาจทำให้ธุรกรรมถูกถือครอง และอาจถูกขอคำอธิบายวัตถุประสงค์พร้อมการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม

✅ เกณฑ์ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้:
- ยอมรับ 0%: ดาร์กเน็ต ยาเสพติด สื่อละเมิดเด็ก บัตรเครดิตถูกขโมย รีดไถ รั่วไหลข้อมูลส่วนบุคคล (EU/US) ลักลอบขนของ ค้ามนุษย์ เอกสารปลอม อาวุธผิดกฎหมาย เว็บหลอกลวง บริการผิดกฎหมาย คอร์รัปชัน การก่อการร้าย มัลแวร์ เหรียญถูกขโมย ฟิชชิง ICO หลอกลวง ประเทศ/เขตคว่ำบาตร ฯลฯ
- สูงสุด ~10%: สารตั้งต้น/ผู้ผลิตสารตั้งต้น ข้อมูลส่วนบุคคล (รัสเซีย CIS อื่น ๆ) ฐานข้อมูลถูกขโมย การฟอกเงิน ปฏิบัติการการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต องค์กรกึ่งทหาร ซอฟต์แวร์เถื่อน
- สูงสุด ~25%: บริการผสมเหรียญ มาร์เก็ตเพลส และบริดจ์ข้ามเชน