POLÍTICA AML/KYC

A política AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) descreve os princípios e procedimentos usados para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e a proliferação de armas de destruição em massa. Isso envolve identificar, armazenar e trocar dados do usuário, incluindo rendimentos e transações, entre instituições e autoridades competentes.

O KYC (Conheça Seu Cliente) é uma exigência regulatória que obriga os serviços financeiros a verificar a identidade de seus clientes. Este processo ajuda as instituições a compreender seus clientes, monitorar atividades, mitigar riscos e prevenir suborno, corrupção e outras atividades ilícitas.

De acordo com os procedimentos AML/KYC, coletamos e armazenamos os seguintes dados do usuário:
- Endereço de e-mail
- Endereço IP
- Números de cartão, dados de conta bancária, endereços de carteiras eletrônicas e de criptomoedas
- Nome completo do titular do cartão
- Qualquer informação em texto ou imagem enviada pelo usuário

Esses dados são coletados para fins de processamento de pedidos, suporte técnico e ao cliente, análise interna e monitoramento, a fim de evitar o uso ilegal do nosso serviço de câmbio.

O acesso a essas informações é restrito ao pessoal autorizado do serviço de câmbio. Podemos divulgar esses dados a autoridades policiais se legalmente exigido ou para proteger contra danos ou atividades ilegais.

As verificações AML/KYC são realizadas usando tanto ferramentas internacionais de análise criptográfica quanto sistemas proprietários. Se uma transação for sinalizada devido a altos níveis de risco ou se recebermos uma consulta de uma exchange de criptomoeda receptora:
- A transação será suspensa.
- O cliente será solicitado a concluir a verificação de identidade.

Ao fazer um pedido, o cliente concorda em fornecer documentos que confirmem sua identidade e a origem legal dos fundos, se solicitado.

Para a verificação de identidade, pode ser solicitado:
1) Fotos de documentos de identidade, selfies com os documentos e explicações adicionais por escrito
2) Detalhes sobre a origem dos fundos, fontes de renda, capturas de tela de carteiras e correspondência com remetentes
A lista pode variar dependendo da situação.

Se a transação for pausada por nosso operador de serviço, os documentos serão revisados em até 24 horas após o recebimento da submissão completa. Se aprovados, os fundos serão devolvidos conforme nossa Política de Reembolso.

Se a transação for suspensa pela equipe de suporte de uma exchange de criptomoedas, o prazo de revisão dos documentos depende da própria exchange. Encaminharemos os documentos assim que estiverem completos.

Ao usar nosso serviço, o cliente concorda em cumprir esses requisitos e renuncia ao direito de apresentar reclamações ou solicitar reembolso sem primeiro concluir a verificação de identidade.

⚠️ Evite transacionar com as seguintes plataformas: CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Grinex, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, quaisquer serviços iranianos e plataformas de jurisdições sancionadas ou proibidas.
Transações envolvendo esses serviços serão bloqueadas imediatamente.

⚠️ Dividir pagamentos em várias transferências em um curto período pode gerar uma suspensão da transação. Nesses casos, você poderá ser solicitado a explicar o propósito das transações e verificar sua identidade.

✅ Limiares de risco aceitáveis:
- **0% de Tolerância**: Serviços da dark web, drogas, conteúdo de abuso infantil, cartões de crédito roubados, extorsão, vazamento de dados pessoais (UE/EUA), contrabando, tráfico humano, documentos falsificados, comércio de armas, exchanges fraudulentas, serviços ilegais, corrupção, terrorismo, malware, moedas roubadas, phishing, ICOs fraudulentos, países de alto risco, países sancionados e atividades similares.
- **Até 10%**: Precursores, fabricação de precursores na China, dados pessoais (Rússia, CEI, outros), bases de dados roubadas, lavagem de dinheiro, operações financeiras não autorizadas, organizações paramilitares, softwares crackeados.
- **Até 25%**: Serviços de mixing, marketplaces online e bridges.